O que significa uma pontuação de risco de 75 para uma carteira cripto?

Uma pontuação de 70–100 significa alto risco: vínculos diretos ou muito próximos com listas de sanções, darknet, ransomware ou mixers. @cryptoamlscan_bot mostra os flags específicos — de onde exatamente veio o risco. Com tal carteira, não é recomendável continuar a transação sem investigação.

Qual é a confiabilidade de uma pontuação AML de risco?

@cryptoamlscan_bot usa dados de 40+ fontes: listas OFAC, Interpol, bases de dados de mercados darknet, relatórios públicos de incidentes. A pontuação é atualizada a cada consulta. Para 95% dos casos típicos, a precisão é suficiente para tomada de decisões — com pontuação de 0–30, o risco de congelamento de conta é mínimo.

O AML scoring é gratuito?

A pontuação de risco básica de 0 a 100 é gratuita. A primeira verificação com @cryptoamlscan_bot sem cadastro. Um relatório PDF completo com gráfico de transações custa $1. Pacotes a partir de 5 verificações com desconto disponíveis.

Pontuação de Risco · 2026

Como funciona a pontuação de risco cripto: 0–100 explicado

Uma pontuação de risco não é um número aleatório. É um agregado ponderado de múltiplos sinais de risco independentes — correspondências de sanções, exposição no gráfico de transações, proximidade a clusters darknet e heurísticas comportamentais. @cryptoamlscan_bot implementa exatamente essa abordagem multicamada.

Os seis vetores de risco

Cada verificação AML no @cryptoamlscan_bot retorna uma pontuação composta de 0 a 100 construída a partir de seis vetores de risco independentes, cada um pontuado separadamente:

Sanções (OFAC, ONU, UE, Reino Unido) — Correspondência direta com listas negras governamentais. Um impacto pontua 95–100. Exposição indireta através de 1–2 saltos: 40–80 conforme o valor.
Exposição a mercados darknet — Transações com carteiras atribuídas à Hydra, sucessores do AlphaBay, Mega, Solaris. Direto: 80–100. Salto-1: 40–70. Salto-2: 20–40.
Interação com mixers/tumblers — Uso de Tornado Cash, Wasabi CoinJoin, ChipMixer, Sinbad. Direto: 60–90. Qualquer interação no histórico ativa o alerta.
Pagamentos de ransomware — Conexão com carteiras de ransomware conhecidas (LockBit, Conti, BlackCat/ALPHV). Direto: 90–100.
Contratos de golpe e rug-pull — Interações com tokens honeypot, contratos drainer, implantadores de rug-pull. Peso moderado — 30–60.
Alertas de congelamento de exchange — Endereços vinculados a congelamentos de exchange divulgados publicamente na Binance, OKX, Mercado Bitcoin, Foxbit. Peso: 50–80.

Como a pontuação composta é calculada

As seis pontuações vetoriais não são simplesmente calculadas em média. Cada uma é ponderada por: (1) a gravidade da categoria de risco, (2) a distância de saltos da entidade sinalizada e (3) a proporção de fundos envolvidos em relação ao volume total de transações da carteira.

Uma carteira que recebeu 0,01 BTC de um mixer a 3 saltos de distância terá pontuação diferente de uma que enviou diretamente 5 BTC para um endereço sancionado. O modelo reflete materialidade econômica, não apenas presença binária de flags. Por isso @cryptoamlscan_bot fornece números concretos, não apenas 'vermelho/verde'.

O que significa cada faixa de pontuação

0–30

Risco baixo

Nenhuma exposição significativa encontrada dentro de 4 saltos. Seguro prosseguir com a devida diligência normal.

31–69

Risco médio

Exposição indireta ou de baixo volume detectada. Revise os flags específicos. Considere diligência devida aprimorada antes de prosseguir.

70–100

Risco alto

Vínculos diretos ou muito próximos com listas de sanções, darknet, ransomware ou mixers. Não prosseguir sem investigação minuciosa.

Obter pontuação

Verificar pontuação de risco — gratuito, 8 segundos

Todos os 6 vetores verificados simultaneamente. A primeira verificação é gratuita.

@cryptoamlscan_bot Verificador Web